Inversión y patrimonio
Este es tu momento de empezar.
Y no vas a hacerlo solo.
Le ponemos destino, plazo y una cifra que puedas sostener. En veinte minutos entendemos tu caso y sales sabiendo exactamente por dónde empezar.
- Veinte minutos para conocerteSin costo y a tu ritmo. Tú decides los tiempos
- Un plan hecho a tu medidaNo todos necesitan lo mismo, ni de lejos
- Que funcione hoy, no solo en treinta añosLiquidez y calma en el presente también cuentan
Empecemos por conocerte.
Cinco datos para llegar preparados a la conversación.
10 dígitos, sin lada del país
No hay respuesta correcta, y ninguna te compromete
Sin costo · Sin compromiso · Tú decides los tiempos
Cédula V271862
Ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
15 años
Acompañando familias y empresarios en México
Sin costo
La asesoría no se cobra ni se descuenta de tu dinero
Lo que te llevas de la llamada
Cuatro cosas, inviertas o no. Todas sin costo.
Sin costo y sin compromiso de contratar.
Con quién vas a hablar
Detrás del plan hay un equipo con nombre y cédula.
Manuel Castro
Al frente del equipo · Cédula V271862
Manuel Castro encabeza el equipo. Lleva más de quince años en el sector financiero y desde 2017 opera con cédula vigente ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas.
Detrás de él hay un equipo que trabaja con el mismo criterio y conoce tu expediente. En una decisión que se sostiene durante años, eso es lo que hace la diferencia: el seguimiento no depende de que una sola persona tenga la agenda libre.
Trabajan en Xipe Capital Group, una firma mexicana de arquitectura patrimonial. Ordenar un patrimonio tiene un orden: protección, liquidez, inversión y legado. Saltarse un escalón es lo que hace que los planes se caigan a los dos años.
Por eso la conversación no empieza en qué producto contratar. Empieza en qué estás cuidando y cuánto puedes sostener sin apretarte.
Cómo son los veinte minutos
A dónde vas a llegar
No se trata del dinero. Se trata de cómo vas a vivir con él.
No necesitas saber de inversiones para empezar. Necesitas saber en qué orden. Estos cuatro niveles son ese orden: cada uno sostiene al que sigue. Cuando están puestos, el dinero deja de ser algo que te preocupa y se vuelve algo que decides. Míralos. Vas a reconocer cuál te falta.
03 · Inversión
Tu dinero deja de estar quieto.
Lo que ganaste empieza a construir algo, también los días que tú descansas. Y sabes exactamente para qué lo estás haciendo.
Lo que ganaste empieza a construir algo, también los días que tú descansas. Y sabes exactamente para qué lo estás haciendo.
En veinte minutos sabes en cuál de los cuatro niveles estás parado hoy y cuál te toca armar primero. Sin costo y sin producto sobre la mesa. Sales con tu orden claro, lo armes con nosotros o no.
Tu dinero sigue siendo tuyo
Un plan no debería atarte de por vida.
De las razones más comunes para posponer una inversión, la primera es el miedo a quedarse sin acceso al propio dinero. Dentro de las opciones en valores hay esquemas con liquidez.
- Hay esquemas con disponibilidad. No todo es amarrarse una década
- El plazo lo defines tú, en función de tu meta, no del producto
- Si tu situación cambia, el plan se ajusta contigo
- Y las condiciones para disponer se te explican antes de firmar, no después
Un beneficio que pocos aprovechan
Hay estrategias que además tienen ventaja fiscal.
Ahorrar de la forma correcta puede tener un tratamiento fiscal distinto al de simplemente guardar. Es de las cosas que más se dejan sobre la mesa por no preguntar.
- Ciertos instrumentos de ahorro para el retiro tienen tratamiento fiscal preferente conforme a la Ley del ISR
- Puede traducirse en deducir aportaciones o en un trato distinto al momento de disponer
- No aplica igual para todos: depende de tu régimen, tus ingresos y el instrumento
- Revisarlo es parte de la conversación, y si no te aplica también te lo decimos
Solo o acompañado
Nadie abandona un plan por falta de información.
Lo abandona por falta de alguien que le diga que va bien. Empezar solo es posible; sostenerlo durante diez años, con la vida cambiando en medio, es otra cosa.
- Un equipo que conoce tu caso y no te trata como un formulario
- Que te avisa cuando algo cambia, en vez de que lo descubras tú
- Que ajusta el plan si tu vida se mueve, y la vida siempre se mueve
- Y que sigue ahí el día que llegues a la meta que te pusiste
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Lo que cuentan
Casi todos llegaron sin saber por dónde empezar.
Antes de que preguntes
Lo que casi siempre preguntan.
¿Cuánto dinero necesito para empezar?
Menos de lo que la mayoría imagina, y depende del instrumento. Importa más la constancia que el monto inicial. La cifra concreta se define contigo, en función de lo que puedas sostener sin apretarte cada mes.
El mejor momento fue hace diez años. El segundo mejor es esta semana.
Veinte minutos para entender tu caso. Si de esa conversación sale que todavía no es tu momento de invertir, esa va a ser la respuesta.
Empecemos por conocerte.
Cinco datos para llegar preparados a la conversación.
10 dígitos, sin lada del país
No hay respuesta correcta, y ninguna te compromete
Sin costo · Sin compromiso · Tú decides los tiempos